Gelir Fonları: Kurum Tahvili, Yaldızlı Düzen, Dalgalı Faiz oranları ve Likit Fonlar

Önemli gelir fonlarından bazıları şunlardır:

a. Kurumsal tahvil fonu

Resim İzniyle: blogcdn.com/dailyfinance.com/media/2012/12/treasury-bonds-1040cs123112.jpg

b. Yaldızlı şemalar

c. Değişken oran planları

d. Likit fonlar

a. Kurumsal Tahvil Fonları:

Kurumsal tahvil fonları, şirketler tarafından ihraç edilen bonolara yatırım yapar. Bu fonların amacı, daha yüksek düzeyde gelir elde etmektir. Bu fonlar yüksek verim ve yüksek dereceye ayrılabilir. Yüksek dereceli tahvil fonları, yatırımları yalnızca belirli bir yatırım derecelendirmesinin üzerinde yapar. Hindistan'da AAA tahvil fonları olarak ilan edilen fonları buluyoruz. Bu tür fonlar yatırımlarının çoğunu AAA ve üzerinde not alan kağıtlara yatırıyor.

Öte yandan, yüksek getirili tahvil fonlarının bu tür yatırım kısıtlamaları yoktur. Risk toleranslarına uygun olarak çıkan kağıtlara yatırım yaparlar. Bu nedenle, bu fon kategorisi bir öncekine göre daha yüksek risk seviyelerine sahiptir.

b. Yaldızlı Düzeni:

Devlet menkul kıymetler fonu (Yaldızlı Fon) Hindistan Hükümeti ve / veya Devlet Hükümetleri tarafından verilen menkul kıymetlere yatırım yapar. Bir G-Sec portföyünde kredi riski yoktur (yani, ihraççı tarafından temerrüde düşme riski). Bu tür bir fonla ilgili tek risk, faiz oranı riskidir.

Gelir, kupon ödemelerinin alınması, borçlanma araçlarındaki indirimin itfa edilmesi veya dayanak portföyde yer alan menkul kıymetlerin alım satımı yoluyla elde edilebilir. Programın ikincil amacı sermaye kazancıdır.

Bu özel kategori altındaki yatırım fonlarının çoğunun, yatırımcılara iki ayrı yatırım portföyünde yapılan ve tutulan yatırımları temsil eden iki ayrı yatırım planı (yani Kısa Vadeli Plan ve Uzun Vadeli Plan) sundukları gözlenmiştir. Portföyün süresi bu iki planda farklı olacaktır. Amaç ve gösterge süreleri teklif belgesinde verilecektir.

c. Dalgalı Hız Şemaları:

Dalgalı kur fonları yurtdışında çok popüler. Yakın geçmişte Hindistan yatırım fonu endüstrisine giriş yaptılar. Bunlar yatırımcılara değişken faiz oranlarına karşı bir koruma sağlayan fon türleridir. Bu fonlar öncelikli olarak halka açık halkalar (faiz oranları periyodik aralıklarla sıfırlanan menkul kıymetler) olarak bilinen halka açık borçlanma araçlarına yatırım yapmaktadır. Bu, yatırımcıların, faiz oranlarındaki oynaklık nedeniyle sabit oranlı araçlarda olması durumunda ortaya çıkabilecek muhtemel sermaye kayıplarını önlemelerini sağlayacaktır.

d. Likit Fonlar:

Bu fonlar, 91 günden daha kısa vadeli ultra kısa vadeli enstrümanlara yatırım yapıyor. Kooperatifler ağırlıklı olarak bu fonlara hazine yönetimi için yatırım yapmaktadır. Bu fonlar ultra kısa vadeli yatırım ufku için uygundur, bu fonlar bireysel yatırımcılar tarafından tasarruf bankası mevduatının yerine bir yatırım aracı olarak kullanılabilir. Bu fonlar, diğer uzun vadeli enstrümanlardaki kısa vadeli fazla bekleyen yatırımları park etmek için kullanılabilir.